Tweederde van de vermogende Nederlanders kan meer gebruik maken van de fiscale mogelijkheden om te schenken als ze een lange termijn schenkingsplan zouden hebben. Dit blijkt uit een onderzoek in opdracht van de ING.

“Ruim 40% van de ondervraagden is voorzichtig met schenken omdat zij hun kinderen niet willen verwennen en zij hun kinderen willen leren de waarde van geld goed in te schatten. Voor deze mensen kan het interessant zijn om te schenken ‘op papier’, waardoor de kinderen nog niet over het geld kunnen beschikken,” aldus Karien van Gennip, directeur Private Banking & Beleggen bij de ING.

Meerderheid schenkt liever nu dan na overlijden
Een meerderheid van de vermogenden schenkt liever bij leven dan dat zij het vermogen laten vererven (56%). Van Gennip: “De helft van de vermogende Nederlanders doet geen schenking met als belangrijkste reden dat ze controle willen houden over het geld. Voor deze mensen kan het interessant zijn om te schenken ‘op papier’, waardoor de kinderen nog niet over het geld kunnen beschikken. Met een ‘uitsluitingsclausule’ zorg je ervoor dat een erfenis of een schenking alleen aan uw kinderen toekomt en niet aan anderen zoals aangetrouwde personen.”

Karien van Gennip, directeur Private Banking & Beleggen bij de ING: “Zeker bij vermogens boven €100.000 is het verstanding om een schenkingsplan op te stellen, echter tweederde van de vermogende Nederlanders heeft geen schenkingsplan. In het schenkingsplan leg je vast hoe en wanneer je aan wie gaat schenken in een bepaalde periode, mede om de fiscale mogelijkheden optimaal te benutten.”

Kwart heeft testament niet ‘up-to-date’
Driekwart van de vermogende Nederlanders zegt op de hoogte te zijn van de fiscaliteiten rondom erven. Ruim een kwart (26%) heeft geen ‘up-to-date’ testament met als belangrijkste reden er niet eerder over nagedacht te hebben. Van Gennip: “Het is verontrustend dat ruim een kwart van de ondervraagden de nalatenschap niet heeft geregeld in een testament. Dit kan tot ongewenste situaties leiden, bijvoorbeeld met het regelen van het onder bewind stellen van het vermogen of de voogdij van een minderjarig kind.”

Notaris Engelbracht is naast notaris ook estate planner en kan u uitstekend van dienst zijn bij het opstellen van een schenkingsplan om zo de fiscale mogelijkheden optimaal te benutten.
Wilt u weten of uw testament ‘up-to-date’ is? In verband met het 12,5-jarig ambtsjubileum van notaris Engelbracht kunt u in de maanden april en mei uw testament vrijblijvend laten bekijken door een van de (kandidaat-)notarissen.
Voor het maken van een afspraak kunt u contact opnemen.

Bron: ING